Банк яагаад дансны гүйлгээг хааж болох, энэ талаар юу хийх вэ

2024 Зохиолч: Malcolm Clapton | [email protected]. Хамгийн сүүлд өөрчлөгдсөн: 2023-12-17 04:05

Сэжигтэй шилжүүлэгт санхүүгийн байгууллага хариу өгөх үүрэгтэй. Энэ нь таны мөнгийг луйварчдаас аврахад тусална.

Банк яагаад үйл ажиллагааг гацааж байна вэ

2018 оны есдүгээр сарын 26-ны өдрөөс банкууд сэжигтэй мэт санагдсан гүйлгээг хааж болох тухай хуулиудад нэмэлт өөрчлөлт оруулсан.

Дансан дахь мөнгийг хамгаалах үүднээс хууль тогтоомжийг өөрчилсөн. Хэрэв банк эргэлзээтэй шилжүүлгийг зассан бол түүнийг хоёр хоног хүртэл хугацаагаар зогсоох ёстой.

Энэ нэр томъёог санхүүгийн байгууллагад үйлчлүүлэгчээс мөнгө шилжүүлж байгаа эсэхийг мэдэхийн тулд өгдөг. Хэрэв тэр мөнгөө түүний зөвшөөрлөөр шилжүүлсэн болохыг баталвал үйл ажиллагааг дахин эхлүүлэх болно - тэр даруй.

Хэрэв үйлчлүүлэгчээс санал хүсэлт ирээгүй бол мөнгө шилжүүлсэн хэвээр байх болно, гэхдээ хоёр хоногийн дараа.

Ямар гүйлгээг сэжигтэй гэж үзэх нь Төв банкнаас зохицуулагддаг.

1. Хэрэв шилжүүлгийг луйварчин руу илгээсэн бол

Хууль хяналтын тогтолцооны үүднээс луйварчин гэдэг нь холбогдох зүйл ангиар ял сонссон хүнийг хэлдэг. Үүнээс өмнө зөвхөн гэмт хэрэгт сэжиглэгдэж байсан ч мөрдөн байцаагчид хууль бус үйлдлийн баримтыг илрүүлж, халдлага үйлдэгчийг илрүүлсэн гэх мэтчилэн л байж болно.

Тиймээс, хулгайч шиг луйварчин шоронд байх ёстой ч бодит байдал дээр бүх зүйл илүү төвөгтэй байдаг. Түүнчлэн гэмт хэрэгтнүүд ихэвчлэн шоронгоос үйл ажиллагаа явуулдаг.

Төв банк нь мөрдөн байцаах газраас ялгаатай нь луйварчдын жагсаалтыг илүү хурдан гаргах чадвартай.

Гэмт хэрэгтэн зөвхөн нэг удаа мөнгө шилжүүлэхдээ өөрийн мэдээллээ "гэрэлтүүлэх" хэрэгтэй бөгөөд хулгай хийх оролдлого нь тогтоогдож, түүний талаарх мэдээлэл банк бүр нэвтрэх боломжтой тусгай мэдээллийн санд орох болно.

Хэрэв та энэ мэдээллийн санд байгаа дэлгэрэнгүй мэдээллийг ашиглан гүйлгээ хийх гэж оролдвол банк үүнийг сэжигтэй гэж үзэн үйл ажиллагааг блоклох болно.

2. Луйварчдын ашигласан төхөөрөмжөөс мөнгө шилжүүлсэн бол

Зөвхөн халдагчийн мэдээлэл төдийгүй түүний ашиглаж байсан төхөөрөмжүүдийг "гэрэлтүүлэх" боломжтой. Хэрэв хэн нэгэн тодорхой компьютер эсвэл ухаалаг гар утсыг ашиглан хууль бусаар мөнгө шилжүүлэхийг оролдсон бол энэ баримтыг банк бүртгэж, залилангийн хохирогч баталгаажуулсан бол эдгээр төхөөрөмжүүд нь тусгай мэдээллийн санд очдог.

Энэ тохиолдолд шилжүүлэг хийхэд ямар мэдээлэл ашиглах нь хамаагүй - ижил эсвэл өөр, гаджет эвдэрсэн, банкинд хийсэн үйл ажиллагаа нь сэжигтэй гэж тооцогддог.

3. Хэрэв та ямар нэг зүйлийг өмнөхөөсөө өөрөөр хийвэл

Хэрэв таны шилжүүлгийн ямар нэг зүйл таны зуршилтай зөрчилдвөл банкнаас асуулт гарч ирж магадгүй юм.

• та хэзээ ч их хэмжээний мөнгө шилжүүлж байгаагүй бөгөөд гэнэт хүн бүрт пенни болгон илгээж байна;
• та богино хугацаанд нэг хаяг хүлээн авагч руу хэд хэдэн төлбөр илгээдэг (мөн та нэг төлбөр хийх боломжтой байсан);
• та Нижний Тагилын дэлгүүрт хийсэн худалдан авалтын төлбөрийг голчлон төлдөг бөгөөд өнөөдөр Лиссабоноос хийсэн үйл ажиллагаа бүртгэгдсэн тул хэрэв та аялалд гарах гэж байгаа бол энэ тухай банкинд мэдэгдэх нь дээр;
• Та картаа өөр ухаалаг утас руу холбосон эсвэл шинэ зөөврийн компьютерээс төлбөр хийх гэж байна.

Хэрэв банк гүйлгээг баталгаажуулахыг хүссэн бол яах вэ

1. Банк мөн эсэхийг шалгаарай

Залилангийн эсрэг хууль нь залилангийн шинэ аргыг бий болгосон. Халдагчид тан руу залгаж, таны данс эсвэл картаар сэжигтэй гүйлгээ хийгдэж байгааг хэлж болно. Хэлэлцээрийн явцад тэд танаас мэдээлэл авахыг янз бүрийн аргаар оролдох бөгөөд энэ нь эцэстээ мөнгө хулгайлахад хүргэнэ.

Тиймээс, банкнаас дуудлага хүлээн авахдаа ямар ч мэдээлэл өгөх шаардлагагүй гэдгийг санаарай: тэдэнд бүх мэдээлэл байгаа. Мөн SMS-ийн код эсвэл картын ард байгаа дугаарыг хэн нэгэн рүү залгах боломжгүй.

Хэрэв эргэлзэж байвал утсаа таслаад картын ар талд эсвэл албан ёсны вэбсайт дээр заасан дугаараар банк руу залгана уу.

2. Үйлдлийг баталгаажуулна уу

Хуулинд үүнийг хийх хоёр арга бий: дуудлага эсвэл SMS мессеж. Банкны ажилтны өгсөн зааврыг дагаж мөрдөөрэй.

Хариу өгөхгүй бол блоклох тул хоёр хоног картгүй хоцорно. Орчуулгыг мөн энэ хугацаанд царцаах тул хүлээн авагч сэтгэл дундуур байж магадгүй юм.

Банкны ажилтны яг юу хэлж байгааг анхаарч үзээрэй. Хэрэв төлбөр хүлээн авагч нь луйварчдын мэдээллийн санд байгаа бол та өөрөө мөнгөө илгээсэн ч гэсэн үүнийг баталгаажуулах нь үнэ цэнэтэй зүйл биш юм.