Хувиараа бизнес эрхлэгч данснаас мөнгөө хэрхэн яаж авах вэ, ингэснээр түүнийг блоклохгүй байх

2024 Зохиолч: Malcolm Clapton | [email protected]. Хамгийн сүүлд өөрчлөгдсөн: 2023-12-17 04:05

Мөнгө бэлэн мөнгө гэж сэжиглэхгүйн тулд та картаар төлбөрөө хийх хэрэгтэй бөгөөд төлбөрийг хүлээн авах гэж яарах хэрэггүй.

Яагаад данс хаагдсан бэ?

Хувиараа бизнес эрхлэгчдийн харилцах данснаас бэлэн мөнгө авахад хууль ёсны хязгаарлалт байхгүй. Гэхдээ зөвхөн онолын хувьд. Практикт бизнес эрхлэгчдэд мөнгө угаах, терроризмтой тэмцэхэд чиглэсэн хуулиар үүнийг хийхээс сэргийлдэг.

Европын хуулийн албаны хуульч Павел Кокоревын хэлснээр банкууд өөрсдөд нь хууль бус мэт санагдах үйл ажиллагааг хааж болно.

Хуулийн дагуу хувиараа бизнес эрхлэгч нь хуулийн этгээдээс ялгаатай нь мөнгөө ямар ч хэрэгцээнд, тэр дундаа хувийн хэрэгцээнд зарцуулж болно.

Үүнээс болж хувиараа бизнес эрхлэгч нь бэлэн мөнгө авах схемд ихэвчлэн гарч ирдэг. Та бизнес эрхлэгчтэй зохиомол гэрээ байгуулж, түүний данс руу мөнгө шилжүүлэх боломжтой. Мөн тэрээр татварын алба, хууль сахиулах байгууллагуудын хяналт шалгалтын бүсээс гадуур бэлэн мөнгөөр татан авах болно.

Үүний үр дүнд энэ мөнгө дугтуйнд хийж цалин өгөх, тэсрэх бодис худалдаж авахад хоёуланд нь зарцуулагдах боломжтой.

Үүнээс урьдчилан сэргийлэхийн тулд сэжигтэй дансны гүйлгээг хянадаг. Одоо банкууд гинжин хэлхээнд оролцдог, учир нь ямар нэг зүйл буруу болсныг хянах нь тэдэнд хамгийн хялбар байдаг. Эсвэл ядаж өмнөх шигээ биш.

Санхүүгийн байгууллага тухайн үйл ажиллагааг эргэлзээтэй гэж үзвэл дансанд байгаа мөнгөн хөрөнгийн хөдөлгөөнийг царцаах, хууль ёсны эсэхийг баталгаажуулах баримт бичгийг үйлчлүүлэгчээс шаардах эрхтэй. Шаардлагатай баримт бичгийг хүлээн аваагүй тул банк энэ талаархи мэдээллийг Росфинмониторинг руу илгээдэг.

Тэнд нөхцөл байдалд дахин дүн шинжилгээ хийж, бизнес эрхлэгчийг “хар жагсаалт”-д оруулах шийдвэр гаргана. Үүний дараа энэ нь зөвхөн эргэлзээтэй ажиллагаа илэрсэн банкинд төдийгүй бусад санхүүгийн байгууллагад данс нээлгэж, үйлчилгээ авах боломжгүй болж байна.

Банкны анхаарлыг юу татах вэ

Анхаарна уу: "Татаж магадгүй" гэсэн үг нь дээрхийн аль нэгийг хийвэл таны данс хаагдана гэсэн үг биш юм. Гэхдээ банктай маргалдаж цаг үрэхийг хүсэхгүй байгаа бол ийм нөхцөл байдлаас зайлсхийхийг хуульчид зөвлөж байна.

Та үндэслэлгүй их хэмжээний мөнгө татаж байна

Та жижиг үйлчилгээ үзүүлдэг бизнес эрхлэгч бөгөөд үүний дагуу тэдэнд бага мөнгө авдаг. Гэнэт жижиг арлын улсын төсөвтэй тэнцэх хэмжээний мөнгө таны дансанд орж эхлэхэд та тэр даруйдаа аваад хаа нэгтээ хий.

Константин Бобров "Батлан хамгаалах нэгдсэн төв"-ийн хуулийн албаны захирал.

Хувиараа бизнес эрхлэгчийн үйл ажиллагаатай үл нийцэх хэмжээний хувьд их хэмжээний мөнгө шилжүүлэх, татан авах нь татварын албаныхныг хардахад хүргэнэ. Үүнээс зайлсхийх нь дээр.

Энэ практикийг батлах хамгийн олны анхаарлыг татсан тохиолдолд 56 сая гэсэн тоо гарч ирэв. Бизнес эрхлэгч яг ийм хэмжээний мөнгө захиалагч компаниас авч, бүгдийг нэг дор буудахыг оролдсон. Үүний зэрэгцээ ийм их хэмжээний мөнгө урьд өмнө нь дансанд орж байгаагүй тул банк сэжигтэй үйл ажиллагаа явуулсан гэж үзэн шүүх дэмжсэн байна.

Та мөнгөө хүлээн авмагцаа шууд татна

Хэрэв та мөнгө хүлээн авснаас хойш 3-5 хоногийн дотор бэлэн мөнгө авсан бол энэ нь сэжигтэй. Энэ тухай Төв банкны зөвлөмжид дурдсан байна. Яаралтай нь ойлгомжгүй тул мэс засал эргэлзээтэй харагдаж байна. Банк мөнгө хаанаас орж ирж байгаа, түүгээр юу хийж байгааг шалгахыг хүсч магадгүй - магадгүй та мөнгөөр дамжуулан мөнгө угаасан хүнд өгөх үү?

Гэхдээ энэ нь шилжүүлгийн өдөр бэлэн мөнгө авахаас зайлсхийх хэрэгтэй гэсэн үг биш юм. Ийм үйлдлийг байнга хийдэг нөхцөл байдлын талаар бид тусгайлан ярьж байна.

Константин Бобров "Батлан хамгаалах нэгдсэн төв"-ийн хуулийн албаны захирал.

Та 600 мянган рубльээс бага хэмжээний бэлэн мөнгө гаргаж байна

Хуулийн дагуу банкууд 600 мянган рублиас дээш хэмжээний тодорхой гүйлгээнд хяналт тавих үүрэгтэй. Иймд үүнтэй ойролцоо боловч хэтрүүлэхгүй байгаа мөнгийг тогтмол татаж байгаа нь болгоомжлох үндэслэл гэж Төв банк үзэж байна.

Та данснаасаа юу ч төлөхгүй

Банкны карт бол төлбөрийн тохиромжтой хэрэгсэл тул бизнес эрхлэгчийн дансыг зөвхөн мөнгө авахад ашигладаг бол хачирхалтай харагдаж байна.

Хардлагад өртөхгүйн тулд яах ёстой вэ

Бүх бэлэн мөнгөө бүү тат

Хэрэв данснаас бүх дүнг бүхэлд нь авах яаралтай шаардлага байхгүй бол үүнийг бүү хий. Бүртгүүлсэн хөрөнгийн ядаж хэсэг нь дансанд үлдэх болтугай.

Санхүүжилт хийснээс хойш 5 хоног хүлээнэ үү

Гураваас тав хоногийн дотор мөнгө татахыг Төв банк сэжигтэй гэж үзэж байгаа тул энэ хугацаанд эрсдэлд орохгүй, мөнгөө гаргахгүй байх нь дээр.

Өөрийн данснаас төлнө үү

Картыг хувиараа бизнес эрхлэгчийн данстай холбож болно. Мөнгөө шууд зарцуул, учир нь бизнес эрхлэгч та эдгээр хөрөнгөөр үйлдвэрлэл, гэр бүлдээ зориулж бүтээгдэхүүн худалдаж авах боломжтой.

Хэрэв та өөр банкны картанд мөнгө байршуулах гэж байгаа бол, учир нь танд ашигтай бэлэн мөнгө эсвэл үлдэгдэл хүү байгаа тул АТМ-ээр мөнгө байршуулсан, хамгийн тохиромжтой нь тухайн данснаас мөнгө зарцуулсан баримтаа хадгалаарай (ядаж том нь)).

Зардлаа баталгаажуулсан баримт бичгийг хадгалах

Та өөртөө, эхнэртээ, аавдаа, хоёр дахь үеэлдээ машин худалдаж авахын тулд хэдэн өдөр дараалан 599 мянган рубль түрээслэв гэж бодъё - та эрхтэй. Гэхдээ та мөнгөө цөмийн зэвсэг бүтээгчид биш, харин автомашины худалдаанд авснаа батлах ёстой.

Павел Кокорев Европын хуулийн албаны хуульч

Хуулиараа татсан мөнгөө тооцох шаардлагагүй ч банк үйл ажиллагааг нь хаасан тохиолдолд та нотлох баримт бичигтэй байх ёстой.

Банктай хамтарч ажиллана

Хэрэв банкинд асуулт байгаа бол тэдгээрийг үл тоомсорлож болохгүй. Та хөрөнгийн хөдөлгөөнийг тайлбарласан баримт бичгийг аль болох хурдан өгөх тусам асуудлыг шийдвэрлэх боломж нэмэгдэнэ.